Glossaire

De Documentation Mercanet
Aller à : navigation, rechercher

Cette page définit tous les termes, acronymes et expressions propres à la solution Mercanet.
Cette page répertorie tout le vocabulaire de référence utilisé dans les autres pages de cette documentation en ligne.

Terme, abréviation ou acronyme

Terminologie anglaise

Définition

3-D Secure

3-D Secure

Protocole d’authentification tripartite (transmetteur / réseau / acquéreur) de l’acheteur final qui s’identifie en ligne (par exemple, au moyen d’un mot de passe). Chaque système applique le protocole 3-D Secure dans son propre programme (« Verified by Visa » pour Visa, « MasterCard SecureCode » pour Mastercard).

Le protocole offre une sécurité supplémentaire des transactions en exigeant l’authentification du titulaire de la carte. Ce programme offre plusieurs avantages :

  • L’acheteur final est assuré que ses coordonnées bancaires sont communiquées à sa propre banque.
  • Le commerçant est assuré que son client est le titulaire de la carte puisqu’il a été authentifié par la banque. Dans ce type de transaction, le commerçant peut profiter de la garantie de paiement (la responsabilité financière pour la fraude est transférée à l’entité garante pour tout défaut de l’authentification client).

3-D Secure n’est pas adapté à tous les scénarios du paiement et n’est pas applicable dans le cas suivants :

  • paiements différés de plus de 6 jours,
  • paiements échelonnés ou paiements effectués en plusieurs versements,
  • transactions récurrentes (générées par exemple avec la fonction de duplication),
  • paiements hors ligne (créés par le commerçant, par SVI sécurisé, etc.).

3DS

3DS

Voir 3-D Secure.

4DBC

4DBC

Voir Code de sécurité de la carte.

Accepteur

Acceptor

Acteur qui accepte la carte. Dans le contexte Mercanet, il s’agit du marchand ou de son PSP.

Acheteur

Buyer

Voir Acheteur final.

Acheteur final

Final buyer

L’acheteur final est un internaute qui se connecte au site web du commerçant et paie pour un produit ou un service donné.

Acquéreur

Acquirer

Établissement financier (ou son agent) qui reçoit les informations financières concernant une transaction de la part de l’accepteur (le commerçant, son fournisseur des services de paiement) et qui enregistre ces informations dans le système d’échange.

ACS

ACS

Access Control Server Serveur de contrôle d’accès (3-D Secure). Une composante qui fonctionne dans le domaine de l’émetteur pour :

  • vérifier si l’authentification est disponible pour un numéro de carte donné,
  • authentifier l’utilisateur pour des transactions spécifiques.

ARP

ARP

Advanced Registration Program Appellation employée dans Mercanet pour les solutions MARP et MUPP de Mastercard. Propose le contournement automatique du processus 3D-Secure si la carte a déjà passé le premier contrôle de sécurité 3D (dans le cadre du même contrat avec l’acquéreur).

Authentification

Authentication

Utilisation d’un service d’authentification (par exemple 3DS) pour vérifier l’identité de l’acheteur.

Autorisation

Authorisation

Vérification de la validité de la carte du titulaire auprès des organismes financiers. En plus de vérifier le numéro de carte, cette demande consiste à s’assurer que la carte est effectivement une modalité de paiement valide, qu’elle n’a pas été mise en opposition et que le montant présenté sera réglé (plafond de paiement de la carte non dépassé).

BIC

BIC

Bank Identifier Code. Identifiant international de la banque.

BIN

BIN

Bank Identification Number Numéro d’identification de la banque (= IIN pour les activités de la banque).

BO

BO

Back Office

Carte cadeau

Gift Card

Carte avec une valeur faciale, utilisable en une ou plusieurs fois. Elle peut être mono ou multi enseignes.

Carte de Crédit

Credit Card

Carte bancaire avec option débit différé ou liée à un crédit renouvelable

Carte de Débit

Debit Card

Carte bancaire à débit immédiat

CB

CB

Carte Bancaire.

CBN2

CBN2

Code de vérification pour les Cartes Bancaires Nationales Voir Code de sécurité de la carte.

Clé secrète

Secret key

Valeur unique permettant d’assurer la confidentialité et l’intégrité du paiement au moyen de sa solution de paiements Mercanet.

CMI

MIF

Commission Multilatérale d’Interchange Voir MIF.

CNP

CNP

Card Not Present ou Customer Not Present En opposition au mode d’acceptation en proximité avec CP (Carte Present).

Cobadgé

cobadged

Une carte cobadgée est une carte qui supporte au moins deux marques. La plupart des cartes internationales émises en France sont cobadgées avec CB (carte CB/VISA, CB/MASTERCARD, CB/MAESTRO, …).

Code de sécurité de la carte (ou CVV2, CVC2, CBN2, 4DBC)

Card security code
(or CVV2, CVC2, CBN2, 4DBC)

Code visuel de sécurité de la carte : 3 chiffres localisés sur la barre de signature au verso des cartes VISA (noté CVV2), MASTERCARD (CVC2) et CB Nationales (CBN2). Ce code ajoute un niveau de sécurité supplémentaire pour la vente à distance. Dans le cas d’American Express, le code de sécurité de la carte est un nombre à 4 chiffres et se note 4DBC.

Commerçant

Merchant

Personne physique ou morale qui exploite une boutique en ligne. Les commerçants qui utilisent Mercanet sont enregistrés auprès de BNP Paribas et peuvent profiter du service de paiement en ligne sécurisé.

Conversion Dynamique des Devises

Dynamic Currency Conversion

Service fourni au porteur de carte lui permettant de payer dans une devise autre que celle acceptée par le commerçant. Ce service permet à l’acheteur de connaître instantanément le montant payé, ce qui contribue à améliorer le parcours Client.

Crédit

Credit

Opération consistant à transférer un montant du compte du commerçant vers le compte de l’acheteur.

CSV

CSV

Comma-Separated Values Format informatique, les données sont séparées par des virgules.

CTC

CTC

Centre de Traitement (des transactions) et Compensation.

CVC2

CVC2

Card Validation Code chez MasterCard Voir Code de sécurité de la carte.

CVV2

CVV2

Card Verification Value chez Visa Voir Code de sécurité de la carte.

DCC

DCC

Dynamic Currency Conversion Voir « Conversion dynamique des devises ».

ELV

ELV

Elektronisches Lastschrift Verfahren, Type de paiement par prélèvement bancaire répandu en Allemagne. Il repose sur le principe suivant : l’acheteur fournit ses coordonnées bancaires au commerçant ; une fois le paiement accepté, une demande de paiement est envoyée au compte du client.

Émetteur de la carte

Card issuer

Organisme financier qui a émis une carte.

FO

FO

Front Office.

FTP

FTP

File Transfer Protocol Protocole de communication destiné au partage de fichiers.

Hébergeur

Host

Un prestataire de services hébergeant un ou plusieurs sites Web sur ses propres serveurs connectés à l’Internet. Parfois, les sociétés d’hébergement fournissent les services de création/gestion du site Web.

IBAN

IBAN

International Bank Account Number

ICS

SCI

Identifiant Créancier Sepa Référence nécessaire à la mise en place d’un prélèvement. En France il remplace le NNE (Numéro National d’Émetteur).

iframe

iframe

Page HTML Mercanet intégrée dans la page HTML du site du commerçant.

Internaute

Internet user

Client en ligne du commerçant. Voir Acheteur final.

ISP

ISP

Intermediate Service Provider Entité agissant en tant que marchand pour le compte d’autres marchands et sécurisant les communications lors des traitements transactionnels sans avoir à définir des clés de sécurité pour chacun des marchands inscrits (ex : hébergeurs ou gestion de galeries marchandes sur internet).

Journal de rapprochement des impayés

Chargeback Report

Ce journal contient les transactions effectuées à partir de la boutique Mercanet du commerçant qui ont été créditées, et qui ensuite ont fait l’objet d’une régularisation de crédit. Ce journal peut être envoyé au commerçant chaque jour.

Journal des opérations

Operations Log

Ce journal comprend toutes les opérations effectuées par le commerçant dans l’interface Mercanet Office Extranet ou à l’aide du connecteur Office (remboursement, validation, annulation etc.) depuis l’envoi du journal de la journée précédente. Ce journal est généralement envoyé au commerçant chaque jour par courrier électronique.

Journal de rapprochements des transactions

Reconciliation Report

Ce journal permet de rapprocher les transactions comptabilisées par le commerçant dans sa boutique Mercanet avec les transactions effectivement traitées par le centre de traitement de son établissement bancaire. Le résultat correspond au montant qui sera effectivement crédité/débité sur son compte. De plus, le commerçant est averti de toute transaction non rapprochée. Ainsi, le journal facilite la comptabilité pour les commerçants. Ce journal peut être envoyé au commerçant chaque jour.

Journal des transactions

Transaction Log

Ce journal comprend tous les paiements (acceptés et refusés) effectués à partir de la boutique Mercanet du commerçant. Ce journal est généralement envoyé au commerçant chaque jour par courrier électronique.

JRB

 

Journal des Rapprochements Bancaires Voir Journal de rapprochement des transactions.

JRI

 

Journal de Rapprochement des Impayés Voir Journal de rapprochement des impayés.

Marchand

Merchant

Voir Commerçant.

MARP

MARP

Mastercard Advanced Registration Program Voir ARP.

MCC

MCC

Merchant Category Code Code désignant le type d'activité du commerçant.

MerchantId

MerchantId

Identifiant unique du commerçant utilisé par BNP Paribas.

MIF

MIF

Multilateral Interchange Fee Commission Multilatérale d'interchange (CMI) : nouvelle législation européenne (Règlement 2015/751) relative aux commissions d'interchange pour les opérations de paiement liées à une carte. Cette législation n’est d’application que surqui sont émises dans l’UE, et non sur et les cartes American Express.

MO

MO

Middle Office.

MOTO

MOTO

Mail Order Telephone Order Commande par téléphone ou commande par courrier (méthode traditionnelle de vente à distance).

MPI

MPI

Merchant Plug-In Dans le cadre de la prévention de la fraude par carte, le MPI est un composant qui permet de dialoguer avec les participants lors des contrôles 3DS. Il permet de vérifier que le porteur est enrôlé et donne le résultat de l’authentification sur l’ACS.

MUPP

MUPP

Mastercard Utility Payment Program Voir ARP.

Networks (electronic payment)

Networks (electronic payment)

Groupe d’organismes qui émettent les modalités de paiement après avoir conclu un accord réciproque portant sur le mouvement de fonds entre le titulaire de la carte (émetteur) et le commerçant (accepteur).

OPPOTOTA

OPPOTOTA

Fichier national des cartes opposées françaises ou étrangères déclarées par les réseaux CB, Visa et MasterCard.

Paiement sécurisé

Secure payment

Les transactions comptabilisées sur Internet sont protégées contre l’interception non autorisée et contre toute édition ou modification non autorisée du contenu original des messages.

PAN

PAN

Primary Account Number Numéro de compte principal (numéro de carte, numéro de compte bancaire, compte du fournisseur par exemple pour Paypal).

PCI-DSS

PCI-DSS

Payment Card Industry – Data Security Standard Standard de sécurisation de données. La solution Mercanet est certifiée conforme à PCI / DSS (depuis 2006, en tant que premier PSP en France).

Préproduction

Preproduction

Étape durant laquelle les commerçants se servent de leur identifiant de production qui leur est délivré lors de la création de leur boutique Mercanet. Grâce aux tests de préproduction, il est possible de s’assurer que le contrat du commerçant est opérationnel.

PSP

PSP

Payment Services/Solutions Provider Fournisseur de services/solutions de paiement.

Référence de transaction

Transaction Reference

Identifiant caractéristique de chaque transaction. Il est unique par commerçant et pour :

  • Mercanet 2.0 : il suit la notation transactionReference et se compose de 35 caractères,
  • Mercanet 1.0 : il est composé de transaction_id (notation TID à 6 caractères) et transaction_date (8 caractères).

Le commerçant peut suivre l’évolution de chaque transaction avec sa référence.

Remises

Collection

Opération de remises effectuée pour payer les transactions. Elle consiste à créditer/débiter le compte du commerçant et à débiter/créditer le compte de l’internaute.

RTG

RTG

Response Time Guarantee Temps de réponse garanti.

RUM

UMR

Référence Unique de Mandat.

SAA

AAS

Serveur d’Autorisation de l’Acquéreur (Acquirer Authorisation Server).

SAE

IAS

Serveur d’Autorisation de l’Emetteur (Issuer Authorization Server )

SCT

SCT

SEPA Credit Transfer Virement : instrument de paiement en euro destiné à l’exécution de transferts de fonds entre des comptes situés dans la zone SEPA.

SDD

SDD

SEPA Direct Debit Prélèvement : instrument de paiement en euro destiné à l’exécution de transferts de fonds entre des comptes situés dans la zone SEPA. Il est à l’initiative du créancier (le commerçant), autorisé préalablement par le débiteur (l’internaute/ le client) grâce à l’établissement d’un mandat.

SEPA

SEPA

Espace unique de paiement en euros (Single Euro Payments Area). Protocole européen établi afin de créer un marché unique pour tous les citoyens et entreprises et pour effectuer les paiements à travers l’Union européenne d’une façon aussi facile, rapide et fiable que dans les systèmes nationaux de paiement les plus efficaces.

Mercanet

Mercanet

Solution internationale de paiement sécurisé multicanaux fournie par BNP Paribas.

SOB

Mercanet Office Batch Permet de fournir aux commerçants les fonctions de Mercanet Office en mode batch, basé sur l'échange de fichiers.

SOE

Mercanet Office Extranet Extranet de la solution Mercanet.

SVI

IVR

Serveur Vocal Interactif.

TL

TL

Transaction Log Journal des transactions.

Token

Token

Le token est un numéro partagé par le Commerçant et Mercanet qui remplace le numéro de carte (PAN) et ne constitue pas une donnée sensible.

Transfert de responsabilité

Liability Shift

Habituellement, les commerçants sont responsables des impayés sur les transactions de e-commerce résultant de la fraude. Le transfert de responsabilité signifie que la perte due aux impayés est transférée du marchand vers la banque émettrice de la carte.